Quand 70 % des actifs français ignorent le montant prévu de leur retraite, 79 % considèrent que son calcul est compliqué, selon un sondage Ipsos de février 2022.
Une équipe de 5 conseillers - tous dotés d’une expertise étendue des régimes de retraite obligatoires de base et complémentaires - accompagne les clients d’Allianz Partners France dans la constitution de leur dossier de retraite et l’estimation du montant de leur rente. Lionel Bonnet, Responsable Retraite, explique en quoi consiste l'accompagnement.
Pour aider nos bénéficiaires à mieux préparer leur départ à la retraite, nous proposons à nos clients un service d’accompagnement permettant de vérifier la cohérence des relevés de carrière et de repérer les incohérences ou anomalies. Maîtrisant en profondeur l’ensemble des droits et obligations liés au départ en retraite, chaque conseiller est à même de répondre à toutes nos interrogations concernant les différents régimes de retraite, les dispositifs particuliers comme les carrières longues, la retraite progressive, le rachat de trimestres ou les démarches à effectuer.
Avec le service « Calculer ma retraite » d’Allianz Partners France, nos clients obtiennent un bilan précis d’une quinzaine de pages, détaillant les montants brut et net de leur future pension de retraite, ainsi que les modalités de son calcul. Le bilan contient notamment un comparatif des pensions en fonction de différents âges de départ, avec éventuellement le détail des rachats de trimestres. Cette estimation permet de définir l’âge optimal de départ à la retraite, et d’orienter ses choix d’épargne, sachant que, la retraite s’accompagne, selon les parcours professionnels et le niveau de revenus, d’une baisse de revenu de 30 à 60 %.
Trois niveaux de service
" Au-delà de ce bilan, nous proposons deux services supplémentaires. D’une part, les clients nous confient un mandat pour intervenir directement auprès des organismes de retraite obligatoires afin de reconstituer leur carrière. Le client nous transmet les documents collectés par ses soins, nous nous chargeons de faire la demande de régularisation de ses droits, et, le cas échéant, d’intervenir auprès des organismes pour corriger toute anomalie" explique Lionel Bonnet, Responsable Retraite chez Allianz Partners France, qui dirige l’équipe.
" Enfin, les clients ont la possibilité de nous confier la liquidation de leur retraite, environ 5 mois avant leur départ. Nos experts prennent alors en charge toutes les démarches utiles en vue d’organiser leur départ effectif à la retraite, relancent les organismes, analysent les notifications de retraite provisoire, puis définitive, et les accompagnent en moyenne jusqu’à 6 mois après leur retraite ".
Un accompagnement personnalisé
Chaque client est suivi par un conseiller unique, tout au long du processus.
" A la différence des organismes de retraite qui gèrent leurs contacts via des plateformes téléphoniques, nous avons choisi la proximité, poursuit Lionel Bonnet. Nos experts maîtrisent non seulement la complexité de la réglementation, mais sont attentifs à ses évolutions. L’augmentation de 20 % de notre activité sur le premier trimestre traduit une certaine préoccupation des Français, suite à la réforme de 2023. En effet, la majorité de nos clients sont impactés par la hausse de la durée d’assurance, de l’âge légal ou par la réforme du dispositif de carrière longue par exemple ".
La conservation de tout document relatif à sa carrière est essentiel - bulletins de salaire, bien sûr, mais également attestations Assedic/Pôle Emploi, indemnités journalières de la Sécurité sociale, stages ou jobs d’étudiants, etc. - grâce à l’expertise des conseillers et l’efficacité du service d’estimation, nos clients touchent au final le montant de la pension retraite qui reflète exactement leur carrière.
